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Jubilación y Protección: Planificación y vehículo de canalización del ahorro
Jubilación y Protección: Planificación y vehículo de canalización del ahorro
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CONVOCATORIAS
Fechas:
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Lugar:
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Horario:
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Duración:
Precio:
350 €
  • Presentación
  • Dirigido A
  • Objetivo
  • Temario
  • Observaciones

El envejecimiento de la población y la pérdida de población activa son los dos de los aspectos claves que, a largo plazo,  comprometen el sistema de previsión social, pensiones y protección, tal y como hasta el momento está configurado en España.  Esta situación se ha complicado aún más por la crisis económica que ha impactado en el mercado laboral, el aumento del desempleo, el aumento de los autónomos, la precariedad y la caída de los salarios.  Ante esta situación no es de extrañar que cada vez más las familias y ciudadanos se preocupen por el sistema de previsión social. 

Ante esta situación y desde hace tiempo, las familias llevan tiempo dirigiendo parte de sus ingresos al ahorro con el objeto de poder disfrutar de un nivel de vida en su jubilación adecuado y suficiente, ante la previsión de una sustancial caída del poder adquisitivo de las pensiones.  En nuestro mercado financiero y asegurador existen multitud de productos válidos para acumular y rentabilidad el ahorro.  Productos muy diversos, con características diferentes así como con fiscalidades dispares.  Productos que deben ser conocidos en todas sus vertientes, al objeto de ser seleccionados cuidadosamente.

Este es precisamente el objetivo del curso, difundir cuál es la situación de la protección social en España y su viabilidad tal y como hoy lo conocemos.  Se hace una exposición de los productos que pueden servir para canalizar el ahorro destinado a la jubilación y la protección.  Los productos de previsión social, los de seguros y financieros de largo plazo son analizados y presentados en extensión en el curso, al objeto de que puedan ser conocidos por los participantes.  Dado que la fiscalidad es una de las variables más importantes en la selección de ese abanico de productos, se le presta una atención especial a este punto.  Por último el curso contará con una sesión con ejemplos de planificación de la jubilación y la protección, asimismo se incluirán ejemplos variados de selección de vehículos.

El curso está pensado para cualquier persona que esté interesada en este aspecto y quiera una visión teórica y práctica de la planificación de la jubilación y la selección de los posibles vehículos.  Resultará de especial utilidad para todos aquellos que estén pensando en ir llevando a cabo un ahorro destinado a largo plazo.  También para todos aquellos que, teniendo un producto ya para este cometido, puedan prepararse con anticipación al cobro de las prestaciones a las que tuvieran derecho. 

Por las características del curso y el detalle en el análisis de los productos, así como por la diversidad de ejemplos, el curso es válido para profesionales del sector asegurador y financiero.  Durante el mismo se hará un análisis pormenorizado de las principales características de un amplio abanico de productos..  Este enfoque hace que el curso pueda servir como una fuente de conocimientos muy completa para la realización de su actividad.

Los objetivos del curso son:

  • Informar y dar una visión de la situación de la previsión pública en España, es decir de las pensiones y la protección social
  • Analizar los productos para canalizar el ahorro para el complemento privado, tanto los que nos ofrece el sector asegurador y el financiero
  • Entrar pormenorizadamente en la fiscalidad de cada uno de esos productos, uno de los puntos clave en la selección y diversificación del ahorro destinado a la jubilación y la protección
  • Detallar los pasos para que tanto ciudadanos como profesionales puedan planificar financieramente la jubilación
  • Analizar y ver la importancia que las etapas de la vida tienen en el diseño y gestión de la jubilación
  •  Exposición y resolución de una abanico de casos prácticos para reforzar y poner en valor los conocimientos adquiridos

1.- Situación de la Seguridad Social en España.  Perspectivas

2.-   Productos de ahorro para la previsión y de ahorro a largo plazo que cubran el objetivo de la planificación de la jubilación

2.1.-  Productos de previsión social voluntaria

  • Planes y fondos de pensiones
  • Planes de previsión asegurados

2.2.-  Productos de seguros

  • Planes de jubilación
  • Unit-linked
  • PIAS, Planes de Inversión de Ahorro Sistemático
  • SIALP, Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo
  • Seguros de riesgo sobre vida
    • Seguros de vida
    • Seguros de enfermedad
    • Seguros de incapacidad laboral transitoria
    • Seguros de dependencia
    • Seguros de educación

2.3.-  Productos financieros

  • Fondos de Inversión
  • Contratos de gestión de fondos
  • Contratos de gestión de activos
  • CIALP, Cuentas Individuales de Ahorro a largo plazo

2.4.-  Productos inmobiliarios

  • Inversión directa
  • Inversión indirecta

3.-  Fiscalidad

3.1.-  Productos de previsión social voluntaria

  • Planes y fondos de pensiones
  • Planes de previsión asegurados

3.2.-  Productos de seguros

  • Planes de jubilación
  • Unit-linked
  • PIAS, Planes de Inversión de Ahorro Sistemático
  • SIALP, Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo
  • Seguros de riesgo sobre vida
    • Seguros de vida
    • Seguros de enfermedad
    • Seguros de incapacidad laboral transitoria
    • Seguros de dependencia
    • Seguros de educación

3.3.-  Productos financieros

  • Fondos de Inversión
  • Contratos de gestión de fondos
  • Contratos de gestión de activos
  • CIALP, Cuentas Individuales de Ahorro a largo plazo
  • Productos financieros estructurados

3.4.-  Productos inmobiliarios

  • Inversión directa
  • Inversión indirecta

4.-  Planificación de la jubilación

4.1.-  Variables cuantitativas de la planificación

4.2.-  Variables subjetivas de la planificación

4.3-  Características de los activos financieros: monetarios, renta fija, renta variable.  Características de los activos inmobiliarios: inversión directa, inversión indirecta

4.4.-  El ciclo de la vida para la inversión y la planificación del ahorro destinado a la previsión social complementaria

4.5.-  La inflación y su efecto en la jubilación

5.-  Casos prácticos

5.1.-  Planificación del ahorro para la jubilación

5.2.-  Selección de vehículos de inversión para trabajadores por cuenta ajena:

  • Personas con fuerte estabilidad en su trabajo
  • Personas con baja estabilidad en su trabajo
  • Recién incorporados al mercado laboral

5.4.-  Selección de vehículos de inversión para autónomos

5.3.-  Selección de vehículos de inversión para personas con discapacitados a su cargo

5.4.-  Estructuración de la inversión según el horizonte temporal

  • De largo plazo
  • De medio plazo
  • De corto plazo
  • Con cobro de prestaciones

El curso tienen una duración de tres semanas en las que el alumno y los profesores están en contacto en todo momento.

La estructura del curso es la siguiente:

  • Los alumnos dispondrán de la documentación completa en formato PDF, para que la puedan tener impresa en el momento de la clase y les sea más fácil seguirla.
  • Cada semana habrá dos clases en días alternos
  • El martes habrá una sesión Online de 20h a 22h, en la que se explicarán en profundidad las diapositivas correspondientes a la semana en curso y se pondrán ejemplos prácticos de todos los conceptos estudiados.
  • Estas sesiones serán grabadas y colgadas en el aula virtual. De esta forma, si algún alumno se perdiese una sesión en directo o quisiera volver a verla, podría hacerlo en cualquier momento.
  • Al día siguiente de la clase el alumno deberá estudiar la documentación semanal. Todas las dudas que le surjan deberá exponerlas en el “Foro de dudas”.
  • El jueves habrá otra sesión Online de 20h a 22h,  en la que se resolverán las dudas que puedan haber surgido  y se hará un análisis en tiempo real de los principales índices y acciones, que podrán ser elegidas por los alumnos, para reforzar todos los conceptos estudiados.
  • El resto de la semana el alumno podrá destinarla a trabajar sobre la documentación y los ejercicios prácticos “optativos” que se pondrán a su disposición. Cualquier duda  deberá preguntarse a través del “Foro de dudas”.
  • Durante la semana se irán resolviendo todas las dudas expuestas a través del foro, para que todos los alumnos puedan verlas y aprender de ellas.
  • Los alumnos dispondrán de un chat para comunicarse con otros alumnos mientras el curso este activo.

El viernes de la semana anterior al inicio del curso, recibirá por correo electrónico la contraseña de acceso al aula donde podrá descargar la documentación del curso y  un documento explicativo sobre el funcionamiento de la plataforma.

Además de la documentación realizada para el curso, los profesores podrán añadir aquella documentación adicional que crean oportuna para así mejorar el aprendizaje y la comprensión.  Esta documentación adicional permitirá a todos aquellos alumnos que quieran profundizar aún más en los temas tratados, teniendo además una visión mucho más amplia.

 

 

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