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Gestión de Finanzas Personales y Familiares "online"
Gestión de Finanzas Personales y Familiares "online"
PRÓXIMAS
CONVOCATORIAS
Fechas:
De 01/06/2020 a 28/06/2020
Lugar:
Online
Horario:
Ver apartado "Observaciones"
Duración:
Online
Precio:
350€
  • Presentación
  • Dirigido A
  • Objetivo
  • Temario
  • Observaciones

Cada día es más evidente que todo ciudadano debería tener un correcto conocimiento de ciertos aspectos de la economía y más concretamente de las finanzas por el alto impacto que estas materias tienen en nuestro día a día.

Así lo constata el informe PISA, llevado a cabo por la OCDE, y  en el cual desde el año 2008 se incorpora un área sobre temas económicos y financieros.  El estudio pone de manifiesto que aunque somos capaces de entender el objetivo de un documento financiero como una factura, no lo somos tanto para explicar los principales productos financieros, saber diferenciar entre lo que se necesita y lo que se quiere o tomar decisiones razonadas en el gasto cotidiano. 

Desde luego en esto España no parece un ejemplo a seguir ya que se encuentra situado en el puesto número 10 de los 14 participantes, por encima de Brasil, Perú, Chile, Eslovaquia y Lituania.

Uno de los objetivos del Instituto BME desde su fundación ha sido la de promover, difundir, formar e favorecer el conocimiento financiero, especialmente en aspectos básicos.

Precisamente y por esta causa ponemos en marcha, en formato “online”, un curso orientado al conocimiento, difusión y comprensión de los aspectos  financieros básicos que afectan directamente a las personas y familias.

Durante las sesiones se realiza una exposición detallada del temario pero sobre este curso todo pretende ser una plataforma para que el alumno pueda continuar con su formación. Para ello el curso contará con una librería digital donde poder seguir con la formación continua de los asistentes, todas ellas de fuentes oficiales como, Banco de España, Comisión Nacional del Mercado de Valores, Dirección General de Seguros, Bolsas y Mercados Españoles u otras fuentes que se consideren fiables y sin sesgos comerciales.

Para una mejor comprensión de los temas tratados, se realizará una batería de ejemplos prácticos, con sus debidas propuestas de soluciones. 

Para cada producto se hará una breve descripción de la fiscalidad del mismo, aún no siende éste un curso sobre esta materia. Se abordará aspectos básicos y conforme a las normas de la Agencia Tributaria Española, no de las diputaciones forales.

 

El presente curso está dirigido a cualquiera que desee tener los conocimientos básicos, específicos, claros y sólidos en materia de finanzas personales, abarcando los productos de financiación hasta los de ahorro o inversión además de entender de forma global qué son las finanzas personales.

Para la participación en el mismo no es necesario tener conocimientos económicos o financieros previos, puesto que se parte de cero y se va desde ahí.

Además el curso se completa con una serie de guías, fichas, manuales, páginas web, herramientas y ejercicios, donde el alumno puede complementar y ampliar todos los conocimientos que se abordan.

Tampoco es un curso dirigido a personas que gocen ya de un patrimonio importante. Es un curso de formación básica pero completa para todos, especialmente para aquellos con menor formación o lagunas en estos temas.

 

Lo asistentes adquirirán una base sólida que les permitirá gestionar y planificar  de forma óptima sus finanzas. 

El objetivo es por tanto adquirir un conocimiento detallado de temas como; el sistema financiero, los productos de financiación, los activos financieros, tanto bancarios como de inversión, segurador o de previsión social. 

 

PARTE PRIMERA:  FINANCIACIÓN (dos sesiones de dos horas de duración)

  • Módulo 1:  ¿Qué son las finanzas personales?
    • Introducción:  diferencias entre ahorrador e inversor
    • Planificación financiera:  el patrimonio y el presupuesto familiar
    • Fondo de emergencia y patrimonio de estabilidad
    • Internet y la irrupción dentro de las finanzas personales
  •  Módulo 2:  Productos de financiación
    • Introducción
      • El Banco Central Europeo
        • Objetivos
        • El Euribor
      • El Banco de España
      • Las entidades de crédito
    • Productos bancarios de financiación
      • ¿Qué es la financiación bancaria?
      • La seguridad financiera: ¿Cómo y en cuanto financiarse?
      • Préstamos:
        • Hipotecarios
        • ¿Comprar o alquiler vivienda?
        • Cuestiones a tener en cuenta en la financiación bancaria
      • Crédito y líneas de crédito
      • Tarjetas bancarias
        • Debito
        • Crédito
        • Revolving
      • Otras formas de financiación
        • Renting
        • Leasing
        • Factoring
      • Alternativas a la financiación bancaria tradicional

PARTE EGUNDA: AHORRO - INVERSIÓN (cuatro sesiones de dos horas de duración)

  • Módulo 1:  Claves de la inversión
    • Horizonte temporal
    • Liquidez
    • Inflación
    • Riesgos
    • Limitaciones
    • Rentabilidad

 

  • Módulo 2:  Pasivos bancarios
      • Cuentas corrientes
      • Depósitos
        • A tipo fijo
        • Estructurados
      • Activos financieros emitidos por entidades crediticias
      • El Fondo de Garantía de Depósitos
  • Módulo 3:  Activos para la inversión del patrimonio
    • Renta fija
      • Pagarés
      • Renta Fija tradicional
      • High-Yield
      • Títulos especiales de renta fija
    • Renta Variable
      • Acciones ordinarias
      • Acciones preferentes
  • Módulo 4:  Inversión inmobiliaria
      • Directa
        • Residencial
        • Comercial
        • Plazas de garaje
      • Lease – back
      • Hipotecas inversa
      • Inversión indirecta, SOCIMIS
  • Inversión alternativa
    • Divisa
      • Divisa
      • Cibermonedas
    • Inversión en oro
      • Oro para inversión
      • Monedas y otros metales
  • Módulo 5:  Productos y vehículos de inversión
    • CNMV
    • Instituciones de Inversión colectiva
        • Concepto
        • Tipología
        • Fondos asegurados
        • ETF´s
        • Nuevos fondos de inversión
        • SICAV
    • Contratos de asesoramiento de inversiones
    • Contratos de gestión de patrimonios
    • FOGAIN
  • Módulo 6:  El sector asegurador
    • Función del sector asegurador y actividad
    • Pólizas de riesgo
      • Personales
      • Patrimoniales
      • Responsabilidad civil
    • Pólizas de ahorro vida
      • A tipo fijo
      • Estructuradas
      • Unit – linked
    • Pólizas especiales debido a su fiscalidad
      • SIALP – CIALP
      • PIAS
      • Rentas vitalicias
      • Rentas temporales
    • El Consorcio de Compensación de Seguros
  • Módulo 6:  Previsión social
    • Planes de Pensiones y Fondos de Pensiones
      • Concepto
      • Tipología
    • Planes de Previsión Asegurado
      • Concepto
      • Tipología
    • Entidades de Previsión Social Voluntaria (País Vasco)
  • Módulo 7: Cuestiones a resaltar en el campo de las finanzas personales
    • MiFID II y la protección al cliente minorista
    • Publicidad financiera
    • Órganos de supervisión y registro
    • Empresas de Servicios de Inversión
    • El perfil de inversión de una persona
    • Chiringuitos financieros

 

El curso tiene una duración de cuatro semanas en las que el alumno y los profesores están en contacto en todo momento.

La estructura del curso es la siguiente:

  • Los alumnos dispondrán de la documentación completa en formato PDF, para que la puedan tener impresa en el momento de la clase y les sea más fácil seguirla.
  • Durante las tres primeras semanas:
  • Los martes y jueves habrá una sesión Online de 20h a 22h, en la que se explicarán en profundidad las documentación correspondientes a la semana en curso y se pondrán ejemplos prácticos de todos los conceptos estudiados.
  • Estas sesiones serán grabadas y colgadas en el aula virtual. De esta forma, si algún alumno se perdiese una sesión en directo o quisiera volver a verla, podría hacerlo en cualquier momento.
  • Antes de la siguiente clase el alumno deberá revisar y estudiar la documentación. Todas las cuestiones que le surjan deberá exponerlas en el “Foro de dudas”.
  •  El resto de la semana el alumno podrá destinarla a trabajar sobre la documentación y los ejercicios prácticos “optativos” que se pondrán a su disposición, continuando disponible el “Foro de dudas”.
  • Durante la semana se irán resolviendo todas las dudas expuestas a través del foro, para que todos los alumnos puedan verlas y aprender de ellas.
  • Durante la última semana:
  • Los alumnos podrán revisar las grabaciones correspondientes a cada una de las sesiones y el material entregado, formulando cuantas dudas tengan sobre los mismos.
  • Instituto BME emitirá un certificado de haber estado inscrito al curso a todos los participantes. En el caso de que se desee obtener un certificado de aprovechamiento del curso, se deberá superar un breve test.

El viernes de la semana anterior al inicio del curso, recibirá por correo electrónico la contraseña de acceso al aula donde podrá descargar la documentación del curso y un documento explicativo sobre el funcionamiento de la plataforma.

Además de la documentación realizada para el curso, los profesores podrán añadir aquella documentación adicional que crean oportuna para así mejorar el aprendizaje y la comprensión. Esta documentación adicional permitirá a todos aquellos alumnos que quieran, profundizar aún más en los temas tratados, teniendo además una visión mucho más amplia.

 

 

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