Miembros de la Comunidad de Accionistas de Repsol en Acción previamente identificados para la realización del curso.

El objetivo de este curso es proporcionar los conocimientos necesarios para poder planificar y realizar una gestión más eficiente del ahorro personal.

1.-Planificación familiar: concepto, realización e importancia

• Qué es la planificación financiera y en que consiste
• Campos que abarca
• El patrimonio familiar y la cuenta de ingresos y gastos
• Práctica:  confección del patrimonio y la cuenta de ingresos.  Conclusiones

 2.-  Renta Variable:  concepto, características, riesgos

• Concepto de renta variable y tipología
• Fuentes de rentabilidad
• Ampliaciones de capital
• Fiscalidad de la renta variable
• Práctica:  Ejemplo práctico de fiscalidad

 3.-  Renta Fija:  Concepto, características, riesgos

• Concepto de renta fija y tipología
•  Fuentes de rentabilidad
• Renta fija a vencimiento, renta fija de negociación
• Práctica:  Ejemplo práctico de fiscalidad

 4.-  Vehículos de inversión:  fondos de inversión, previsión social y seguros de ahorro

• Fondos de inversión: 
• Concepto
• Aspectos a considerar
• Tipología
• Fiscalidad:  ejemplo práctico
• Fondos de pensiones:  concepto, principales aspectos a considerar
• Concepto
• Aspectos a considerar
• Tipología
• Fiscalidad:  ejemplo práctico

  5.-  Gestión de carteras:  gestión financiera, fiscal

• Diferencia entre ahorrador e inversor
• Gestión financiera:  ciclo de vida
• Riesgo – diversificación
• Ejemplo:  preparación de la jubilación para un funcionario, un autónomo y confección de la inversión antes de la jubilación

La estructura del curso es la siguiente:

• Los alumnos dispondrán de la documentación completa en formato PDF, para que la puedan tener impresa en el momento de la clase y les sea más fácil seguirla.
• Las sesiones de formación online serán los días 16,17, 23, 24 y 25 de noviembre de 2021 en horario de 19:00 a 21:00hrs. En ellas se explicarán en profundidad las diapositivas correspondientes y se pondrán ejemplos prácticos de todos los conceptos estudiados.
• Estas sesiones serán grabadas y colgadas en el aula virtual. De esta forma, si algún alumno no pudiera asistir o quisiera volver a verlas, podría hacerlo en cualquier momento hasta la finalización del curso.
• Durante la semana se irán resolviendo todas las dudas expuestas a través del foro, para que todos los alumnos puedan verlas y aprender de ellas.
• Instituto BME emitirá un certificado de haber estado inscrito al curso a todos los participantes. En el caso de que se desee obtener un certificado de aprovechamiento del curso, se deberá superar un breve test.

Miguel Ángel Bernal Alonso, profesor colaborador del Instituto BME.  Miembro del Instituto Español de Analistas Financieros, acreditado con la certificación MFIA.